如何扼住电信诈骗犯罪的“咽喉”

□ 新华社记者邹伟 郑良 刘良恒 叶前

这是一组触目惊心的数据：

近10年来，我国电信诈骗案件每年以20％至30％的速度快速增长。2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，同比上升32.5％，造成经济损失222亿元。今年1月至7月，全国共立电信诈骗案件35.5万起，同比上升36.4％，造成损失114.2亿元。

2013年至今，全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件104起，百万元以上的案件2392起。很多群众的“养老钱”“救命钱”被骗，倾家荡产、家破人亡；有的企业资金被骗，破产倒闭，引发群体性事件。

电信诈骗分子屡屡得手的背后，隐藏着怎样的诈骗伎俩？

公安部刑侦局介绍，电信网络诈骗是非接触式犯罪，受害人上当受骗一般都是从接到某个电话或信息开始。电话的一头是受害人，另一头则是组织严密、分工精细的诈骗犯罪团伙。

台湾桃园人简某是今年4月大陆公安机关从肯尼亚押回的77名电信诈骗犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪团伙将话务窝点设在遥远的非洲，专门针对大陆群众实施诈骗。

办案民警介绍，诈骗分子通过网络改号电话与受害人联系，显示为大陆政府部门或公检法机关的电话。一旦受害人被诱骗将资金转入指定的银行账户，金主（团伙老板）就指挥台湾的“水房”（转账窝点），通过网银将资金以金字塔状层层分解到若干个账户，组织若干台湾“车手”（取款人）在台湾疯狂取款。

而境内电信诈骗案件的作案人员多是个人或小作坊方式。他们除了利用网络、电话诈骗外，还利用木马病毒远程盗取受害人的通讯录、手机绑定银行账号，截取短信验证码等，继而实施冒充熟人诈骗、退税诈骗、中奖诈骗等；一旦得手，迅速通过网银转账、第三方支付平台、赌博网站、购买网络游戏点卡装备等方式套现洗钱。

统计表明，当前电信诈骗犯罪已侵入31个省区市和新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。

中南财经政法大学刑事司法学院教授董邦俊认为，“互联网＋”时代下，电信诈骗的便利性大大提升。大量案例显示，相关行业监管、网络管控上存在管理漏洞，给了电信诈骗疯狂蔓延的空间。

——在通讯行业方面，手机、宽带、上网卡等电信业务记名而非实名的问题仍然严重，虚拟运营商行业管理混乱，违规开卡、随意修改显号归属等问题突出。

——在金融行业方面，大量非实名银行卡被犯罪分子用来转账提现，网银转账金额、登录IP无限制被诈骗集团大肆利用，银行卡安全防护存在隐患易被不法分子复制、盗刷。

——在网络安全方面，犯罪分子能轻易入侵教育、医疗、车管等官方网站，大量窃取个人信息再卖给诈骗团伙；木马病毒、钓鱼网站等能轻易窃取储户银行账户、密码信息，甚至远程操控账户。

——巨大的灰色产业群也成为电信诈骗的帮凶。一些不法人员从事盗取贩卖公民个人信息、开办贩卖银行卡、利用“伪基站”发送信息、提供通讯线路、专业转账取款、专业洗钱、开发网络改号软件、制作木马程序等灰色产业。

面对如此猖獗的电信诈骗犯罪，上海市成立了反电信网络诈骗中心平台，平台由市公安局牵头，商业银行、通信运营商、第三方支付机构和互联网安全企业派员入驻，实行防范、打击、治理一体化运作。

在国家层面，更大的协作格局已在建立完善之中——2015年6月，国务院建立由公安部牵头、23个部门单位参与的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，共同应对电信网络诈骗犯罪的严峻形势。

目前，已有互联网企业与公安部门携手，在全国范围内推广基于海量大数据和机器学习方法的“麒麟”系统，有效遏制“伪基站”信息诈骗，从源头切断诈骗犯罪的“信息流”。

除了加强部门合作、行业监管，多位专家还建议强化法律武器，进一步加大威慑和惩处力度。